金融防詐騙漫畫宣導》簽名前停看聽,空白表單不能隨便簽

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保險規劃
金融防詐騙漫畫宣導》簽名前停看聽,空白表單不能隨便簽

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王伯伯退休之前在銀行當保全,所以認識很多理專。退休後想要規劃退休金,最好能夠保本又增值,理專的介紹他有聽沒有懂,想說認識多年,就在空白的「投資風險屬性評估問卷」簽名,其他都交給熟識的理專辦理。

多年後王伯伯看到帳單後驚覺,退休金嚴重虧損,經查證後才發現理專將王伯伯的風險屬性填為「積極型」買了好多檔基金,碰到市場下跌,不但損失慘重,還付了好幾十萬的手續費。
 
像王伯伯這樣的案例近年來越來越多,這種情形被稱為「金融剝削」。金融剝削案件的受害人,通常是有一定資產的高齡長者;而加害人往往不是陌生人,而是被害人所熟悉的人,有可能是隔壁的老鄰居、經常往來的理專,甚至是親人或家人。
 

防止金融剝削六招自保

 
為了防止金融剝削,主管機關近年來針對金融機構制定不少規範來保護65歲以上的高齡長者。以下也提供六招自保的方法可以分享給身邊的長者們。
 

1.提升自己的金融素養。

 

2.不了解的商品,不要碰。

 

3.不要貪心,高報酬往往具有高風險。

 

4.不要高估自己的風險承受力。

 

5.不要隨便簽空白文件或表單。

 

6.不要隨便將印章、存摺交給別人。

 
防止金融剝削首先第一步建議要提升自己的金融素養,充實金融知識,有助於辨識風險。但金融商品變化越來越多,高齡長者的學習力也比較差,要多發問、多了解,如果真的聽不懂,那就不要買。不要只聽到別人說商品好、報酬高就衝動購入,忘記了高報酬的背後往往也伴隨著高風險。退休後的長者不像年輕人有工作有收入,即使投資失利,還有時間跟能力賺回來。長輩們在規劃投資理財時,應該要更謹慎保守一些,如果真的想要投資,也不要投入大筆資金,以免血本無歸。
 
在購買金融商品時,千萬不要沒看清楚內容就簽署空白的文件或表單,或是直接將印章存摺交付給他人。文件上一旦簽了名、蓋了章就具有法律效力,萬一對方有不良企圖就可能會發生金融剝削,這時要再爭取自己的權益就難上加難了。
 
為協助民眾解決金融相關問題,金管會建置了「1998金融服務專線」(註1),民眾可於上班日上午8:30~下午5:30撥打「1998」,即可詢問有關銀行、保險、證券暨期貨及檢查業務之相關諮詢、申訴、金融爭議及各金融公會業務諮詢等內容。客服人員會依問題性質,採電話轉接或案件派送等方式處理,提供完整的諮詢與服務機制,迅速解決民眾問題。
 

全球人壽貼心提醒,近來各式金融詐騙案件頻傳,請勿將您在本公司網站之帳號、密碼、一次性簡訊驗證碼(OTP)等個人資訊告知他人,以避免權益受損。如有任何疑慮或相關情形,請您撥打警政署165反詐騙專線諮詢(註2),或請致電本公司客服專線(02)6622-6258、0800-000662(市話撥打)。提高警覺,才能守護自身的資訊與財產安全!

 

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註1:金融監督管理委員會<1998金融服務專線>
註2:內政部警政署<165全民防騙網>
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